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两千万购买小私募,不幸遭遇无法兑付

2019-12-1 18:10| 发布者: admin| 查看: 116| 评论: 0|原作者: 私募消息|来自: 小街网财经金融

  小街网财经金融:上海洗霸科技股份有限公司(以下简称“洗霸科技”)公告称,该公司2000万申购的一只私募基金,正处于存续期届满后的清算期,但未能联系到这家私募法定代表人。

  针对这家私募法人“孙祺已被刑事拘留”之传闻,洗霸科技回应称:有关人士口头确认孙祺先生已被刑事拘留。

  上市公司对闲置资金进行委托理财,实属常见之事,大多选择中低风险的产品模式,但洗霸科技却偏偏选中了一款”小众“私募基金,究竟怎么回事?

  2000万基金“打水漂”?

  2018年9月,洗霸科技以自有资金委托理财的形式,购买名为“华领定制5号银行承兑汇票分级私募基金”,耗资2000万人民币。

  2019年11月7日为上述私募基金期满清算日,本项基金存续期业已届满,正式进入30个工作日的清算期。但市场却传出,同一个管理人的其他同类产品已出现清算期满未能如期、足额兑付包括但不限于优先级份额的投资本金及收益的情形。

  随着清算日到期,市场传闻不断:包括这家私募管理人华领资产法人孙祺“已被刑事拘留”,涉嫌“非法吸收公众存款罪”、“集资诈骗”等等。

  洗霸科技最新公告称,基金管理人相关工作人员口头反馈,基金管理人尚未收到立案文书,但其法定代表人孙祺先生配偶向基金管理人口头确认“孙祺先生已被刑事拘留”。截至目前,公司未能联系到孙祺先生本人确认相关信息,公司暂时也未收到或见到相关法律文书,公司暂时无法确认有关信息是否准确、相关案件是否与本项基金存在关联。

  洗霸科技的上述回应,对这笔2000万的理财规划来说,可谓不折不扣的坏消息!

  买了一款“小众”基金

  有一个背景需要交代,目前私募基金主要分为三大类:股权类(投向一级市场)、证券类(投向二级市场)、其他类。

  多数私募基金以股权类和证券类为主。近两年,“其他类私募”一直是监管重点,并一度叫停增量备案,因为这类私募基金行走于“模糊地带”——经常沦为上市公司的非标融资渠道,成本更高于信托,估值和信息披露极为不透明,托管机构也难以履行信义义务。

  富凯君从基金业协会备案系统,找到了洗霸科技2000万买的这款基金产品。

  有趣的是,银行承兑汇票分级私募基金就属于典型的“其他类”基金,恒泰证券担任托管人。

  换言之,2000万的投资标的是商业汇票,一般企业可用银行承兑汇票作为商业交易融资。

  更奇怪的是,这只基金设计结构上还玩了“分级”模式,即通过对基金收益或净资产的分解,形成优先级/劣后级风险收益,一般都有着杠杆化的操作。

  翻查历史公告发现,洗霸科技购买的产品属于优先级,按照兑付时的收益顺序:未支付的费用——优先级基金份额对应的本金——劣后级基金份额对应的本金——优先级基金份额对应的业绩比较基准收益——劣后级基金份额对应的业绩报酬(如有)。

  然而,历史公告仅披露了资金投向银行承兑汇票或该等票据的收益权、债券及货币性市场基金、现金、银行存款,但具体底层资产细节、配置比例却只字未提。

  当然,这毕竟是“私”募产品,完全无法透明化。然而,作为一家涉及公众利益的上市公司,虽然购买的是私募产品,但信息披露却无法完全公开化,这本身是信批环节的一个灰色地带!

  基金管理人劣迹斑斑

  洗霸科技寻找的私募管理人为上海华领资产管理有限公司。

  有一个时间点需要注意,洗霸科技购买华领资产私募基金成立时间为:2018年9月5日。

  然而,中国基金业协会官网中,华领资产的机构页面“诚信信息”一栏却标注:该机构于2019年9月3日被上海证监局采取责令改正的行政监管措施。该机构于2018年12月24日被上海证监局采取出具警示函的行政监管措施。

  这相当于2000万花出去后三个月,基金管理人的“劣迹”已被揭开!

  无独有偶,华领资产其他产品早已“爆雷”。2019年下半年到期的“华领泽银稳健18号票据分级私募5基金”、“华领泽银稳健19号票据分级私募基金”业已出现清算期满未能如期、足额兑付的情形!

  据洗霸科技测算,假如以这笔私募基金投资额度2000万元为基数,对比公司最近一期经审计(2018年度)归属于上市公司股东的净利润8007.92万元计算,本项基金投资额度占2018年度归属于上市公司股东的净利润的比例为24.98%。

  请问:既然是公开的证监部门罚单,洗霸科技为何没有注意,仍是把2000万放在华领资产手中?

  洗霸科技的风控部门为何毫无作为?坐等产品到期无法兑付?

  基金托管方恒泰证券,为何没有履行信义义务?

  最为重要的是,一家上市公司2000万元资金最终投向哪里了?

  注:投资有风险,交易需谨慎。

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